En Estados Unidos sólo hay dos excepciones: los bancos tienen que informar de los depósitos que sospechen que están relacionados con el terrorismo o el tráfico de drogas. Pero si sus fondos proceden de la trata de mujeres y niños con fines de explotación sexual, por ejemplo, o del tráfico ilegal de armas o de cualquier otra actividad ilegal, los bancos de Estados Unidos son legalmente libres de aceptar su dinero y no están obligados a informar de su depósito a las autoridades.